本文摘要：随着品牌知名度的增加和销售渠道的扩展未来投资收益增长率为15%。蓝先生希望将品牌 2020AFP案例分析题-结业案例 三、基本假设 2.财政诊断：体例家庭资产欠债表和家庭收支储蓄表并做财政诊断。 独居住在市中心价值500 万元的高等公寓。拥有轿车一辆市场价值60 万元。银行活期存 年家庭生活支出35 万元。

随着品牌知名度的增加和销售渠道的扩展未来投资收益增长率为15%。蓝先生希望将品牌

2020AFP案例分析题-结业案例

三、基本假设

2.财政诊断：体例家庭资产欠债表和家庭收支储蓄表并做财政诊断。

独居住在市中心价值500 万元的高等公寓。拥有轿车一辆市场价值60 万元。银行活期存

年家庭生活支出35 万元。

蓝先生社保基数为所在地社会平均人为的三倍已缴费13 年

四、问题

2020AFP案例分析题-结业案例4：上市公司高管的未来选择（注：AFP作业完成后案例结业需要在金拐棍软件中完成数据输入、方案计划、主观题等才操作最后提交案例审核）

其他假设参照软件数据。

金额400 万元可将现在持有的股票变现（假设市值稳定）不足部门使用商业贷款贷款

的魏媛小姐30 岁现在在英国攻读研究生2 年后结业回国将与蓝先生完婚婚后计划

从事自媒体届时预计可获得劳务酬劳年税后所得20 万元计划事情5 年后重心放在家庭

5.体例包罗上述内容的理财计划陈诉书。

4.蓝先生保费预算占比为10%寿险保额按遗属需求法盘算；魏小姐不再做保费预算摆设。

生活届时年税后收入降至10 万元。魏小姐购置了保额50 万元的两全保险每年缴费2.5

4.旅游计划；完婚后每年出国旅游一次旅游用度现值15 万元连续30 年。

中保障型保费为1 万元）另有15 年缴清现在已积累现金价值8 万元。

已与蓝先生文定

一、案例配景

子女教育金幼儿园到高中平均年教育用度15 万元本科和硕士到外洋学习6 年每年花费

入将提高至100 万元并在任职当年奖励150 万元（按税后人为薪金收入计）。但需要举家

5.退休计划：蓝先生计划65 岁退休魏女士计划55 岁退休退休后两人每年日常生活开销

做大做强退休时企业由子女或亲属来接手届时一次性捐钱5 千万元给当地慈善基金会。

（1）凭据公司生长计谋一年后将会委派蓝先生去南京分公司担任总司理届时税后年收

2.用度类（学费、生活费、旅游费、抚育费）增长率均为3%房价发展率为3%。

10 年利率4.9%每年等额本息还款。预计投资后首年小我私家可获得80 万元的税后分红收益

2.外洋婚礼：希望2 年后与未婚妻魏媛小姐举行海岛婚礼预计届时花费80 万元。

合贷贷款20 年按年等额本息还款公积金贷款上限为60 万元）。

3.目的可行性分析：依前项方案决议对上述理财目的能否实现提出结论或调整建议。

1.方案分析：蓝先生调任南京事情和当地创业划分做方案分析。

3.子女抚育和教育计划的现值：计划5 年后生小孩。孩子年养育用度8 万元抚育22 年。

（2）一年后告退并在苏州当地创业与某知名品牌团结建立运动衣饰公司。需要初始投资

1.蓝先生和魏小姐的收入增长率均为5%社平人为和养老金增长率为5%。

6.双方怙恃终老医疗与照顾护士用度：7 年后一次性准备100 万元。

4.产物推荐：请以现在市场上可提供的投资、保险与信贷产物做推荐。

现值各25 万元。

二、理财目的

万元（其中保障型保费为0.8 万元）另有15 年缴清已积累现金价值10 万元。

（公司和小我私家缴费比例均为12%）。已购置保额70 万元的重大疾病保险每年缴费3 万元（其

蓝蔚先生38 岁硕士学历苏州某上市公司运营副总司理税后年收入80 万元现在单

1.调任南京或当地创业

搬迁至南京并购置现值750 万元的住房（首付30%不足部门接纳公积金和商业贷款举行组

3.蓝先生风险属性为努力型。风险蒙受力和风险容忍态度划分为中高和中。

款10 万元钱币型基金60 万元拥有该公司少量股份现在股票市值120 万元。已往1

小我私家养老金账户余额为15 万元医疗保险账户余额3 万元住房公积金账户余额22 万元

45 万元。

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